Нужно отметить, что KYC — это одноразовый процесс, который проводится при регистрации на платформе. Мы защищаем не только ваши интересы в криптовалютных сделках, но и aml & kyc вашу личную информацию.
Как минимизировать риски взаимодействия с “грязной” криптой
Инструмент поддерживает несколько блокчейнов — Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ethereum Classic, Bitcoin Cash, Ripple, Zcash, https://www.xcritical.com/ TRON и другие. Сервис представляет собой блокчейн-эксплорер с функциями AML. Инструмент поддерживает 10 сетей — Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, TRON, BNB Smart Chain, Ripple, Ethereum Classic, Stellar, Bitcoin SV.
Что такое AML и почему важно проверять криптовалюту
Для примера предлагаем ознакомиться с удобной платформой для проверок «чистоты» криптовалюты. Рассматривая рейтинги сервисов, помните, что эксперты в первую очередь ориентируются на точность проверок. Остальные аспекты тоже учитываются, но лучше самостоятельно проверить, все ли устраивает именно вас. Придерживайтесь принципа KYT (know your transaction), что означает – «знай свою транзакцию». Но как бы ни старались злоумышленники, проверки обнаруживают «грязь».
Где сделать AML-проверку кошелька USDT (TRC- на чистоту
Помимо покупки и продажи цифровых активов, платформа предлагает сервис для оценки риска кошельков и транзакций. После определения уровня риска запускается процесс мониторинга для выявления подозрительных операций. Это включает в себя отслеживание крупных переводов, внезапных изменений в активности счета или транзакций. О любой сомнительной деятельности сообщается контрольно-надзорным или правоохранительным органам для дальнейшего расследования. Кто хоть раз терял криптовалютные активы из-за хакерских атак или мошеннических схем, тому знакомо чувство беспомощности. Мы поможем вам вернуть и сохранить полный контроль над финансами.
Система финансового мониторинга (AML)
Инвесторы могут сохранить данные для последующей обработки. Внедрение решения от «ФБ Консалт», по словам пользователей, повышает достоверность и обоснованность отказов и помогает сохранять благонадежных клиентов. После этого обратитесь к правоохранительным органам.
Эксперт компании Intelligent Solution Group Алла ответит на все ваши вопросы
- Поэтому в интересах пользователя убедиться, что крипта, которую они кладут в свой кошелек, «чистая».
- Современные антиотмывочные стандарты обязывают компании, работающие в финансовой сфере, использовать различные инструменты для обеспечения прозрачности своей деятельности.
- Проверка AML – это анализ источников поступления средств на крипто адрес и оценка показателя риск-скор.
- Также пользователям доступен сервис для AML-проверки.
- Но по причине размытости формулировок и неоднозначности требований пройти в зарубежном банке комплаенс-контроль непросто.
Anti-Money Laundering представляет собой комплекс правил, которые организации должны внедрить для предотвращения финансовых преступлений. Know Your Customer — это первый этап AML, используемый компаниями для сбора данных о своих клиентах и проверки их личности. В рамках процедуры KYC новые пользователи биржи или обменника должны предоставить конфиденциальную информацию (ФИО, адрес проживания и другую) и загрузить фото документов — паспорта или водительских прав. Затем идентифицирующие данные проверяются посредством сторонних источников. Проверка AML – это анализ источников поступления средств на крипто адрес и оценка показателя риск-скор. Риск-скор представляет собой процентную оценку риска в диапазоне от 0 до 100.
Способы отмывания «грязной» валюты
Анализ проводится посредством Telegram-бота и мобильного приложения на iOS. Инвесторы могут выполнить первую AML-проверку кошелька бесплатно. Последующие стоят $3 поштучно и от $2 до $2,5, если покупать пакетами. Риски оцениваются на основе общего количества «чистых» и «грязных» активов, прошедших посредством транзакции. Мы проведем проверку финансовой активности компании, выявим уязвимые места в системе безопасности или проанализируем финансовые операции на подозрительную активность и соответствие AML-требованиям. В рамках расследования мы поможем отследить уведенные с вашего кошелька средства и вернуть их.
Почему компанию могут проверить в рамках AML?
В России «антиотмывочные» процедуры регулирует Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно ему, финансовые организации проверяют предприятия, чтобы обнаружить незаконные средства. Именно руководствуясь такого рода документами, известные банки, биржи и другие игроки финансового рынка, контролируют подлежащие мониторингу транзакции и выявляют те, которые потенциально являются незаконными.
AML-проверка кошелька и криптовалют в 2024 году
Для этого нужно предоставить хеш транзакции (TxID) из блокчейн-обозревателя. При проверке клиентов учитываются различные факторы, включая источник происхождения средств, место проживания, историю финансовых операций. Такой подход помогает выявлять пользователей, которые могут быть вовлечены в отмывание денег или другую преступную деятельность.
Результаты проверки доступны по ссылке, а отчеты хранятся в личном кабинете платформы. На рынке доступно много платформ и программ для анализа счетов и транзакций. Каждый из этих инструментов предлагает разные функции и возможности, имеет особенности и недостатки. Если «грязные» активы появятся на счете обычного клиента на бирже, придерживающейся политики AML, его аккаунт будет заблокирован.
Anti-Money Laundering — комплекс процедур, которые выполняются для предотвращения легализации средств, полученных незаконным путем. Международный контролирующий орган FATF регулярно выпускает рекомендации, чтобы помочь правительствам разработать собственные протоколы для борьбы с мошенничеством и отмыванием денег. Правила сервисов могут отличаться, но во всех включена обязательная AML-проверка входящих переводов.
Такая процедура позволяет отследить средства, связанные с незаконными действиями и преступлениями, в том числе с отмыванием денег, полученных незаконным путем, например при взломе криптобиржи. Таким образом выявляются и блокируются «грязные» монеты, чтобы они на попали в оборот на регулируемой бирже. Провести AML-проверку USDT (TRC-20) можно по известному адресу кошелька или с помощью TxID-транзакции. В первом случае анализируются все связи — кому отправлял и от кого получал средства контрагент.
Например, если организация была ранее замечена в участии в подозрительных сделках, это станет основанием для более тщательной проверки. Кроме того, плохая репутация может привести к тому, что финансовые учреждения и регулирующие органы будут более скептически относиться к сведениям, предоставленным такой компанией. При высоком риске монеты не рекомендуется отправлять на биржу с KYC. Если отчет хороший, а криптовалюту заблокировали, можно выслать оператору результаты для подтверждения чистоты активов. Алгоритм выдает процент криптовалюты, связанной с конкретным типом платформ (биржи, обменники, миксеры, даркнет), и общую оценку риска.
Однако нужно понимать, что законопослушные биржи выполняют такие проверки в фоновом автоматическом режиме. Поэтому в интересах пользователя убедиться, что крипта, которую они кладут в свой кошелек, «чистая». Пожалуй, это самый важный довод в пользу проверок частным лицом криптовалюты, которую планируется положить в свой кошелек. Она может переводиться от другого частного лица или поступать из нерегулируемого источника. Даже сторонники полнейшей «анонимности», которая планировалась по изначальному замыслу создателей криптовалюты, с этим доводом соглашаются, когда попадают в неприятности и теряют свои активы.
Большинство AML-сервисов предлагают пробный анализ кошелька на наличие «грязных» цифровых активов и связь с незаконной деятельностью. В этом случае инвесторы могут просто загрузить данные о криптовалютных транзакциях или ввести адрес кошелька. В других сервисах для доступа к пробной версии потребуется создать учетную запись или подписаться на страницы платформы в социальных сетях.
Современные антиотмывочные стандарты обязывают компании, работающие в финансовой сфере, использовать различные инструменты для обеспечения прозрачности своей деятельности. Так, шаг за шагом правоохранительные органы поймут, куда копать, чтобы найти преступника. Когда обращаетесь в правоохранительные структуры, предоставляйте информацию максимально понятным и чётким языком. Не все сотрудники знакомы с тонкостями блокчейна и специфической терминологией криптосферы. Термины вроде «свап», «фарминг» или «стейкинг» могут быть для них незнакомы.