Category Archives: Финтех

Нужно отметить, что KYC — это одноразовый процесс, который проводится при регистрации на платформе. Мы защищаем не только ваши интересы в криптовалютных сделках, но и aml & kyc вашу личную информацию.

Как минимизировать риски взаимодействия с “грязной” криптой

Инструмент поддерживает несколько блокчейнов — Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ethereum Classic, Bitcoin Cash, Ripple, Zcash, https://www.xcritical.com/ TRON и другие. Сервис представляет собой блокчейн-эксплорер с функциями AML. Инструмент поддерживает 10 сетей — Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, TRON, BNB Smart Chain, Ripple, Ethereum Classic, Stellar, Bitcoin SV.

Что такое AML и почему важно проверять криптовалюту

Для примера предлагаем ознакомиться с удобной платформой для проверок «чистоты» криптовалюты. Рассматривая рейтинги сервисов, помните, что эксперты в первую очередь ориентируются на точность проверок. Остальные аспекты тоже учитываются, но лучше самостоятельно проверить, все ли устраивает именно вас. Придерживайтесь принципа KYT (know your transaction), что означает – «знай свою транзакцию». Но как бы ни старались злоумышленники, проверки обнаруживают «грязь».

Где сделать AML-проверку кошелька USDT (TRC- на чистоту

Помимо покупки и продажи цифровых активов, платформа предлагает сервис для оценки риска кошельков и транзакций. После определения уровня риска запускается процесс мониторинга для выявления подозрительных операций. Это включает в себя отслеживание крупных переводов, внезапных изменений в активности счета или транзакций. О любой сомнительной деятельности сообщается контрольно-надзорным или правоохранительным органам для дальнейшего расследования. Кто хоть раз терял криптовалютные активы из-за хакерских атак или мошеннических схем, тому знакомо чувство беспомощности. Мы поможем вам вернуть и сохранить полный контроль над финансами.

Система финансового мониторинга (AML)

Инвесторы могут сохранить данные для последующей обработки. Внедрение  решения от «ФБ Консалт»,  по словам пользователей, повышает достоверность и обоснованность отказов и помогает сохранять благонадежных клиентов. После этого обратитесь к правоохранительным органам.

Эксперт компании Intelligent Solution Group Алла ответит на все ваши вопросы

• Поэтому в интересах пользователя убедиться, что крипта, которую они кладут в свой кошелек, «чистая».
• Современные антиотмывочные стандарты обязывают компании, работающие в финансовой сфере, использовать различные инструменты для обеспечения прозрачности своей деятельности.
• Проверка AML – это анализ источников поступления средств на крипто адрес и оценка показателя риск-скор.
• Также пользователям доступен сервис для AML-проверки.
• Но по причине размытости формулировок и неоднозначности требований пройти в зарубежном банке комплаенс-контроль непросто.

Anti-Money Laundering представляет собой комплекс правил, которые организации должны внедрить для предотвращения финансовых преступлений. Know Your Customer — это первый этап AML, используемый компаниями для сбора данных о своих клиентах и проверки их личности. В рамках процедуры KYC новые пользователи биржи или обменника должны предоставить конфиденциальную информацию (ФИО, адрес проживания и другую) и загрузить фото документов — паспорта или водительских прав. Затем идентифицирующие данные проверяются посредством сторонних источников. Проверка AML – это анализ источников поступления средств на крипто адрес и оценка показателя риск-скор. Риск-скор представляет собой процентную оценку риска в диапазоне от 0 до 100.

Способы отмывания «грязной» валюты

Анализ проводится посредством Telegram-бота и мобильного приложения на iOS. Инвесторы могут выполнить первую AML-проверку кошелька бесплатно. Последующие стоят $3 поштучно и от $2 до $2,5, если покупать пакетами. Риски оцениваются на основе общего количества «чистых» и «грязных» активов, прошедших посредством транзакции. Мы проведем проверку финансовой активности компании, выявим уязвимые места в системе безопасности или проанализируем финансовые операции на подозрительную активность и соответствие AML-требованиям. В рамках расследования мы поможем отследить уведенные с вашего кошелька средства и вернуть их.

Почему компанию могут проверить в рамках AML?

В России «антиотмывочные» процедуры регулирует Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно ему, финансовые организации проверяют предприятия, чтобы обнаружить незаконные средства. Именно руководствуясь такого рода документами, известные банки, биржи и другие игроки финансового рынка, контролируют подлежащие мониторингу транзакции и выявляют те, которые потенциально являются незаконными.

AML-проверка кошелька и криптовалют в 2024 году

Для этого нужно предоставить хеш транзакции (TxID) из блокчейн-обозревателя. При проверке клиентов учитываются различные факторы, включая источник происхождения средств, место проживания, историю финансовых операций. Такой подход помогает выявлять пользователей, которые могут быть вовлечены в отмывание денег или другую преступную деятельность.

Результаты проверки доступны по ссылке, а отчеты хранятся в личном кабинете платформы. На рынке доступно много платформ и программ для анализа счетов и транзакций. Каждый из этих инструментов предлагает разные функции и возможности, имеет особенности и недостатки. Если «грязные» активы появятся на счете обычного клиента на бирже, придерживающейся политики AML, его аккаунт будет заблокирован.

Anti-Money Laundering — комплекс процедур, которые выполняются для предотвращения легализации средств, полученных незаконным путем. Международный контролирующий орган FATF регулярно выпускает рекомендации, чтобы помочь правительствам разработать собственные протоколы для борьбы с мошенничеством и отмыванием денег. Правила сервисов могут отличаться, но во всех включена обязательная AML-проверка входящих переводов.

Такая процедура позволяет отследить средства, связанные с незаконными действиями и преступлениями, в том числе с отмыванием денег, полученных незаконным путем, например при взломе криптобиржи. Таким образом выявляются и блокируются «грязные» монеты, чтобы они на попали в оборот на регулируемой бирже. Провести AML-проверку USDT (TRC-20) можно по известному адресу кошелька или с помощью TxID-транзакции. В первом случае анализируются все связи — кому отправлял и от кого получал средства контрагент.

Например, если организация была ранее замечена в участии в подозрительных сделках, это станет основанием для более тщательной проверки. Кроме того, плохая репутация может привести к тому, что финансовые учреждения и регулирующие органы будут более скептически относиться к сведениям, предоставленным такой компанией. При высоком риске монеты не рекомендуется отправлять на биржу с KYC. Если отчет хороший, а криптовалюту заблокировали, можно выслать оператору результаты для подтверждения чистоты активов. Алгоритм выдает процент криптовалюты, связанной с конкретным типом платформ (биржи, обменники, миксеры, даркнет), и общую оценку риска.

Однако нужно понимать, что законопослушные биржи выполняют такие проверки в фоновом автоматическом режиме. Поэтому в интересах пользователя убедиться, что крипта, которую они кладут в свой кошелек, «чистая». Пожалуй, это самый важный довод в пользу проверок частным лицом криптовалюты, которую планируется положить в свой кошелек. Она может переводиться от другого частного лица или поступать из нерегулируемого источника. Даже сторонники полнейшей «анонимности», которая планировалась по изначальному замыслу создателей криптовалюты, с этим  доводом соглашаются, когда попадают в неприятности и теряют свои активы.

Большинство AML-сервисов предлагают пробный анализ кошелька на наличие «грязных» цифровых активов и связь с незаконной деятельностью. В этом случае инвесторы могут просто загрузить данные о криптовалютных транзакциях или ввести адрес кошелька. В других сервисах для доступа к пробной версии потребуется создать учетную запись или подписаться на страницы платформы в социальных сетях.

Современные антиотмывочные стандарты обязывают компании, работающие в финансовой сфере, использовать различные инструменты для обеспечения прозрачности своей деятельности. Так, шаг за шагом правоохранительные органы поймут, куда копать, чтобы найти преступника. Когда обращаетесь в правоохранительные структуры, предоставляйте информацию максимально понятным и чётким языком. Не все сотрудники знакомы с тонкостями блокчейна и специфической терминологией криптосферы. Термины вроде «свап», «фарминг» или «стейкинг» могут быть для них незнакомы.

Срочный рынок – это рынок, на котором происходит заключение срочных контрактов (форварды, фьючерсы, опционы). Больше информации о фьючерсах в нашей статье Что такое форвардные и фьючерсные контракты. Спот-рынки влияют на текущие рыночные цены и служат основой для ценообразования на фьючерсах, а фьючерсные рынки способствуют ликвидности и облегчают https://www.xcritical.com/ эффективное обнаружение цен. При принятии решения между спотовой и фьючерсной торговлей несколько факторов следует учитывать. Понимание тонкостей рынков спот и фьючерсов может предоставить ценные идеи в мире торговли и инвестирования.

Что такое спот и фьючерсные рынки?

В книге ордеров перечислены и упорядочены по цене все открытые ордера на покупку и продажу актива. Централизованные биржи для спотовой спот это крипта торговли следят за соблюдением нормативных требований, безопасностью, активами клиентов (предоставляют кастодиальный сервис) и другими факторами, тем самым облегчая трейдинг. Децентрализованные биржи предоставляют аналогичные услуги, но с помощью смарт-контрактов на блокчейне. Рынки текущих контрактов предлагают немедленное урегулирование, в то время как у фьючерсных рынков есть заранее определенные даты урегулирования и поставки.

Преимущества и недостатки срочного и фьючерсного рынков

Если вы купите сырую нефть на спотовом рынке, вам придется принять физическую поставку актива. В случае с криптовалютами хранение токенов и монет накладывает на вас ответственность за их безопасность. Торгуя фьючерсными деривативами, вы также можете получить доступ к этим активам, но рассчитаться наличными.

Определение и примеры спотовой торговли

Принимайте во внимание ваши инвестиционные цели, уровень риска, временной горизонт и доступный капитал. Срочные рынки предлагают мгновенное исполнение, мгновенное владение активом и возможность использовать короткосрочные движения цен. Однако срочная торговля может потребовать более высоких капиталовложений, а отсутствие кредитного плеча может ограничить потенциальную прибыль. В изменчивом мире криптовалютной торговли понимание нюансов между спот- и фьючерсной торговлей имеет решающее значение. Оба метода торговли обладают уникальными преимуществами и подходят для разных стилей торговли и уровней допустимого риска.

Лучшие криптовалютные биржи для торговли спотами и фьючерсами

После этого мы покажем, как торговать на спотовой платформе Binance. Спотовые и фьючерсные рынки — это ключевые элементы экосистемы традиционных финансовых активов, играющие не менее важную роль в пространстве криптовалют. В конечном итоге, каждый рынок имеет свои преимущества и недостатки, и выбор между спотовым и фьючерсным рынками будет зависеть от индивидуальных требований и предпочтений каждого пользователя. Некоторые пользователи подчеркивают, что фьючерсные рынки могут быть подвержены манипуляциям и волатильности, что может создавать риски для трейдеров. Наконец, на спотовом рынке цены обычно выражены в местной валюте, в то время как на фьючерсном рынке цены могут быть выражены в любой валюте, указанной в спецификации контракта.

Как спот и фьючерсные рынки влияют на финансовую экосистему?

Спотовая торговля — это прямая и незамедлительная торговля с мгновенным расчетом по сделкам без кредитного плеча. Это один из самых простых типов торговли, который поддерживает криптовалюты, акции, товары, форекс, облигации и другие классы активов. Фьючерсы подвержены рыночным рискам, таким как изменения цены активов. На спотовом рынке эти риски отсутствуют, так как покупка или продажа осуществляются мгновенно по текущей цене. Пользователи спотового рынка могут столкнуться с проблемой доставки активов или финансирования операций. Кроме того, спотовый рынок может быть подвержен влиянию неожиданных событий или колебаний цен.

Как работает спотовый рынок. Типы спотового рынка

Важно помнить, что фьючерсные контракты имеют стандартизованные условия, которые определяются биржей. Спотовые сделки, напротив, имеют более гибкие условия и могут быть заключены напрямую между покупателем и продавцом. Важно помнить, что спотовый и фьючерсный рынок имеют свои преимущества и недостатки, и выбор между ними зависит от конкретных потребностей и целей пользователей. Современная практика и соответственно взгляды на хеджирование отличаются от изложенной выше концепции.

Спотовая цена отражает текущую стоимость актива на фондовом рынке. Проще говоря, за сколько можно купить тот или иной актив прямо сейчас и стать его владельцем. Сами спотовые цены служат индикаторами текущей рыночной ситуации. За ними следят покупатели ценных бумаг и валюты, а также трейдеры фьючерсного рынка, где они торгуют фьючерсными и опционными контрактами. Основное различие между спотовым и фьючерсным рынками заключается в маржинальной торговле фьючерсами. На сайте такая возможность обычно отсутствует.Гибкость за счет открытия длинных и коротких позиций на спот и фьючерсы.

Общие черты рынка спот и срочного рынка

Если предложение и спрос совпадают, биржа осуществляет сделку. Спотовые биржи работают 24 часа в сутки без выходных, то есть пользователи могут покупать и продавать криптовалюту в любое время и в любой день. Спекулянты будут участвовать в сделках, когда срочная цена отличается от ожидаемой спотовой цены в размере, не меньшем, чем величина предельной премии за риск.

С другой стороны, трейдеры фьючерсов должны учитывать дополнительные риски, такие как требования к маржинальности и потенциальные риски истечения контракта. Эффективное управление этими рисками является ключевым для успешного ведения торгового портфеля как на рынках спот, так и фьючерсов. Рынки фьючерсов предоставляют участникам возможность плеча своих позиций, что означает, что трейдеры могут управлять более крупной позицией с меньшим количеством капитала. Эта характеристика фьючерсной торговли вносит более высокий уровень риска и вознаграждения по сравнению со спот-торговлей. Рынки спот относятся к покупке и продаже финансовых инструментов для немедленной поставки. Другими словами, когда вы занимаетесь спот-торговлей, вы обмениваете актив по его текущей рыночной цене, и сделка решается практически мгновенно.

Цены на текущие контракты определяются реальным спросом и предложением, в то время как цены на фьючерсные контракты отражают различные факторы, включая текущую цену контракта и время до истечения срока. Торговля фьючерсами позволяет получить потенциальную прибыль через кредитное плечо, возможность защиты от колебаний цен и широкий выбор продуктов. Однако торговля фьючерсами требует глубокого понимания динамики рынка и связана с риском истечения срока действия контракта или его продления.

• На бирже Cryptology вы можете торговать и фьючерсными контрактами, и на спотовом рынке.
• Для этого оставляем валюту на торговом счету и продаем с использованием TOM.
• Этот прогностический механизм ценообразования позволяет трейдерам спекулировать на будущие ценовые движения и эффективно управлять своим риском.
• Децентрализованные биржи (DEX) — это еще один распространенный тип биржи для работы с криптовалютами.
• Контракты USD-margined и Coin-margined отвечают конкретным потребностям пользователей.
• Метод расчета спот используется для расчетов по сделкам на международном валютном рынке Forex, товарах и биржах.
• Основное их отличие от спотовых рынков в том, что сделки имеют срок действия от двух дней и более.

Спотовый рынок отличается от фьючерсного тем, что сделки на нем осуществляются немедленно — сразу же после заключения сделки. На спотовом рынке стоимость актива определяется текущим спросом и предложением. Это позволяет пользователям получить актив «по контракту» и владеть им сразу же. Еще одним фактором, от которого зависят цены на спотовом рынке, являются физические свойства товаров, с точки зрения того, являются они скоропортящимися или нет.

Это мгновенное ценообразование отражает текущие рыночные условия и может быть подвержено влиянию различных геополитических и экономических факторов. С другой стороны, цены на фьючерсы зависят от таких факторов, как текущая цена спот, процентные ставки, дивиденды и оставшееся время до истечения контракта. Этот прогностический механизм ценообразования позволяет трейдерам спекулировать на будущие ценовые движения и эффективно управлять своим риском. Цены на рынках спот определяются силами спроса и предложения, отражая текущую стоимость торгуемых активов в реальном времени. При спот-торговле покупатель и продавец договариваются о торговле криптовалютой по текущей рыночной цене, также известной как «спот-цена». Как только сделка совершается, право собственности на криптовалюту сразу же переходит от продавца к покупателю.